Es ist ebenso banal wie wahr: Der Tod gehört zum Leben dazu. Gerade in jüngeren Jahren beschäftigt sich niemand gern mit der Frage, auf wen das eigene Vermögen eines Tages einmal übergehen soll. Dennoch ist es wichtig, das Erbe so früh wie möglich vernünftig zu regeln. Denn so lässt sich in Zukunft viel Unmut bei den Hinterbliebenen vermeiden. 

FONDS professionell möchte Finanzberater und Versicherungsvermittler in einem großen Spezial daher dazu anregen, sich näher mit Fragen rund ums Vererben und Verschenken zu beschäftigen. Natürlich ließen sich zu diesem Thema leicht ganze Bücherregale füllen. Die Redaktion hat dennoch versucht, auf 25 Seiten wesentliche Aspekte aufzubereiten, die für die tägliche Beratungspraxis relevant sein können.

Von Steuer-Aspekten bis Erwachsenen-Adoption
Was steckt beispielsweise hinter dem Berufsbild eines Estate Planners? Die Redaktion erläutert außerdem, welche rechtlichen und steuerlichen Aspekte zu beachten sind, wie Fondspolicen für die Erbschaftsplanung optimiert wurden und wie Sachwertinvestments den Erben hohe Steuern ersparen können. Auch wie sich mit dem eigenen Nachlass Gutes tun lässt, wird beleuchtet. Nicht zu kurz kommen dürfen wichtige Urteile, die zeigen, worauf es sich bei einer Beratung zu achten lohnt.

Ein sehr spannendes Thema ist die Erwachsenen-Adoption: Wer sich von seiner reichen Tante adoptieren lässt, darf allerdings nicht nur auf das Vermögen schielen. Denn beim Erben geht es nicht allein um die Finanzen, sondern auch um innere Werte. Und das ist keineswegs banal. (am)

Das gesamte Spezial zum Thema Vererben und Verschenken finden Sie in Ausgabe 2/2025 von FONDS professionell, die Abonnenten in diesen Tagen zugestellt wird, ab Seite 294. Angemeldete Nutzer können das Spezial auch hier im E-Magazin lesen.