400 Milliarden Euro werden nach Schätzungen des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW) hierzulande jährlich vererbt oder an nachfolgende Generationen verschenkt. Für Finanzberater und Versicherungsvermittler kann sich daher eine Weiterbildung zum Erbschaftsplaner durchaus lohnen. Denn wer sich mit der Altersklasse 50 plus eine neue Zielgruppe erschließt, hat gute Chancen, schon heute die Kinder seiner Mandanten als Kunden von morgen zu gewinnen.

Erbschaftsplaner, englisch auch Estate Planner genannt, unterstützen wohlhabende Kunden dabei, ihr Vermögen rechtzeitig, sinnvoll und zum Wohl aller Beteiligten auf die nächste Generation zu übertragen. Estate Planner arbeiten an der Schnittstelle zwischen Anlageberater, Steuerfachmann und Rechtsanwalt. Ein Rechtsanwalt sieht nur das Testament, ein Steuerberater nur die Steuer, und der Vermögensberater weiß von der Rechtslage meist wenig. Der Estate Planner aber hat immer all diese Bereiche im Blick. Er taucht tief in die Vermögens- und auch in die Familienstruktur seiner Kunden ein. Damit haben Erbschaftsplaner gute Chancen, später die Nachkommen eines verstorbenen Mandanten dauerhaft zu begleiten.

Auf einem schmalen Grat
Rechtlich bewegen sich Estate Planner bei ihrer Arbeit oft auf einem sehr schmalen Grat. Meist kennen sie sich im Steuer- und Erbrecht sehr gut aus. Dennoch dürfen sie keine Dienstleistungen erbringen, die Steuerberatern, Rechtsanwälten oder Notaren vorbehalten sind. Wer hier die Grenzen überschreitet, kann sich leicht Ärger einhandeln.

Damit es nicht dazu kommt, benötigen Erbschaftsplaner eine fundierte Ausbildung. Bundesweit bieten mehrere Institute Weiterbildungen zum Estate Planning an. Zwar variieren die Bezeichnungen der Abschlüsse sowie Dauer und Kosten der Ausbildung, die Inhalte ähneln einander aber. Eine Übersicht über ausgewählte Weiterbildungsangebote zum Generationenberater und Estate Planner bietet unsere Tabelle oben. (am)

Den detaillierten Bericht über das Berufsbild des Estate Planner finden Sie im 25 Seiten starken Spezial "Vererben und Verschenken" in der aktuellen Heftausgabe 2/2025 von FONDS professionell ab Seite 304. Angemeldete Nutzer können den Beitrag auch hier im E-Magazin lesen.