Fondsgebundene Rentenversicherungen

FONDS professionell hat die Angebotstarife fondsgebundener Rentenversicherungen von 26 Versicherern zusammen getragen. Die Daten stammen von den Anbietern selbst und wurden teilweise in Eigenrecherche ergänzt. Der Fairness halber sei an dieser Stelle erwähnt, dass die Angaben zur Ablaufleistung der einzelnen Gesellschaften nur bedingt vergleichbar sind. Bei diesen Angaben spielt nicht nur die interne Kostenstruktur jedes Versicherers eine Rolle, die jeweilige Leistung wird auch von einer ganzen Reihe anderer Faktoren beeinflusst, etwa der Art des gewählten Fondsportfolios und damit von den Anlageentscheidungen des jeweiligen Fondsmanagements. Die tatsächliche Ablaufleistung wird sich daher bei allen Versicherern von den angegebenen Werten unterscheiden. Und schließlich beeinflusst auch die Vertragsgestaltung durch den Versicherer das Ergebnis.

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Musterberechnung:
Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet.

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Porträt News Termine Kontakt Vortrag am FONDS professionell KONGRESS	ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.
DATEN
Homepage
www.allianz.de	www.alte-leipziger.de
Telefon
0711/663 26 75	06171/66 20 30
Tarifname (Tarifcode)
Allianz PrivatRente InvestFlex (RF1)	AL Rente Flex (AR15)
Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen)
k.A. (52.281,30 Euro) Bruttomethode gemäß GDV, keine Bildung von Schlussüberschuss-Fonds	k. A. (50.996,14 Euro), Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätzlich auch Nettomethode wählbar), keine Bildung von Schlussüberschuss-Fonds
Zugesagte Rente
k.  A., garantierter Rentenfaktor: 14,99 Euro	k. A., garantierter Rentenfaktor: 23,84 Euro
GRUNDSÄTZLICHES
Durchschnittliche Abschlussprovision
k. A.	k. A.
Bestandsprovision/lfd. Courtage
k. A.	k. A.
Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht?
100 % über die fondsgebundene Überschussbeteiligung	100 %
Wie werden die Kickbacks ausgewiesen?
In den Angebotsunterlagen und im Geschäftsbericht	Im Vorschlag und im Geschäftsbericht
Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein?
Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten	Abschluss-, Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten
Stornohaftung
k. A.	k. A.
Mindestprämie für laufende Zahlungen?
Keine Mindestprämie (die Beitragssumme beträgt mind. 3.000 Euro)	50 Euro/Monat
Umwandlung in nicht fondsgebundene Versicherung möglich?
k. A.	Ja
Prämienfreie Prolongation möglich?
Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre	Ja
Ärztliche Untersuchung notwendig?
Nein	k. A.
Optionale Zusatzversicherungen
Hinterbliebenen-Vorsorge: Garantiekapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod, Beitragsbefreiung bei BU und BU-Rente , Pflege: Einschluss einer Pflegerente	BUZ
Welche Garantiemöglichkeiten gibt es?
k. A.	k. A.
Gibt es gemanagte Portfolios?
Ja	Ja
Wer managt die Portfolios?
Allianz Global Investors (AGI) und weitere KVGen	Unterschiedlich
Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds?
78 Fonds (inkl. 16 ETFs und 16 ­gemanagte Strategien) sowie 3 gemanagte Vorsorgedepots	Über 90, zusätzliche Strategien/Portfolios
Fonds-Switch: Wie oft? Kosten?
Jederzeit und beliebig oft, kostenlos	Jederzeit und beliebig oft, kostenlos
Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich?
Ja	Ja
VERANLAGUNGSEBENE
Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif), Performance p.a. (Stichtag 25.08.2020)
Allianz Strategiefonds Wachstum Plus Perf. 1 J. p.a. 7,3 % Perf. 3 J. p.a. 6,5 % Perf. 5 J. p.a. 7,5 % Allianz Strategiefonds Wachstum Perf. 1 J. p.a. 3,3 % Perf. 3 J. p.a. 4,3 % Perf. 5 J. p.a. 5,6 % Allianz Strategiefonds Balance Perf. 1 J. p.a. 1,7 % Perf. 3 J. p.a. 3,1 % Perf. 5 J. p.a. 4,2 %	AL Portfolio Zukunft Perf. 1 J. p.a. 1,5 % Perf. 3 J. p.a. 2,7 % Perf. 5 J. p.a. 4,5 % Dimensional Global Core Equity Perf. 1 J. p.a. 2,2 % Perf. 3 J. p.a. 6,5 % Perf. 5 J. p.a. 7,2 % iShares Core MSCI World Perf. 1 J. p.a. 7,6 % Perf. 3 J. p.a. 9,4 % Perf. 5 J. p.a. 8,6 %