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Fondsgebundene Rentenversicherungen

FONDS professionell hat die Angebotstarife fondsgebundener Rentenversicherungen von 27 Versicherern zusammen getragen. Die Daten stammen von den Anbietern selbst und wurden teilweise in Eigenrecherche ergänzt. Der Fairness halber sei an dieser Stelle erwähnt, dass die Angaben zur Ablaufleistung der einzelnen Gesellschaften nur bedingt vergleichbar sind. Bei diesen Angaben spielt nicht nur die interne Kostenstruktur jedes Versicherers eine Rolle, die jeweilige Leistung wird auch von einer ganzen Reihe anderer Faktoren beeinflusst, etwa der Art des gewählten Fondsportfolios und damit von den Anlageentscheidungen des jeweiligen Fondsmanagements. Die tatsächliche Ablaufleistung wird sich daher bei allen Versicherern von den angegebenen Werten unterscheiden. Und schließlich beeinflusst auch die Vertragsgestaltung durch den Versicherer das Ergebnis.

zum Artikel aus dem Magazin
alle Versicherungen im Vergleich

Musterberechnung:
Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet.

ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.

DATEN
Homepage
www.allianz.dewww.alte-leipziger.de
Telefon
0711/663 26 7506171/66 20 30
Tarifname (Tarifcode)
Allianz PrivatRente InvestFlex (RF1)AL Rente Flex (AR15)
Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen)
52.281,30 Euro (52.281,30 Euro); Bruttomethode gemäß GDV, keine Bildung von Schlussüberschuss-Fonds50.996,14 Euro (k. A.); Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätzlich auch Nettomethode wählbar); keine Bildung von Schlussüberschuss-Fonds
Zugesagte Rente
k. A. (156,16 Euro), Rentenfaktor: 29,87 Euro (beispielhaft und nicht garantiert) k. A. (mögliche Rente: 191,64 Euro gleichbleibend); Rentenfaktor garantiert: 23,83 Euro, aktuell: 29,79 Euro
GRUNDSÄTZLICHES
Durchschnittliche Abschlussprovision
k. A.k. A.
Bestandsprovision/lfd. Courtage
k. A.k. A.
Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht?
100 % über die fondsgebundene Überschussbeteiligung100 %
Wie werden die Kickbacks ausgewiesen?
In den Angebotsunterlagen und im GeschäftsberichtIm Vorschlag und im Geschäftsbericht
Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein?
Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren KostenAbschluss-, Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten
Stornohaftung
k. A.k. A.
Mindestprämie für laufende Zahlungen?
Keine Mindestprämie (die Beitragssumme beträgt mind. 3.000 Euro)50 Euro/Monat
Umwandlung in nicht fondsgebundene Versicherung möglich?
k. A.Ja
Prämienfreie Prolongation möglich?
Ja, Rentenaufschub bis max. 85 JahreJa
Ärztliche Untersuchung notwendig?
NeinNur bei eingeschlossener Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Optionale Zusatzversicherungen
BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente, Einschluss einer Pflegerente, Hinterbliebenenvorsorge: Garantie - kapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod BUZ (Rente und Beitragsbefreiung)
Welche Garantiemöglichkeiten gibt es?
Einschluss eines Garantieniveaus von 90 %, 80 % oder 6 0%, dann auch wahlweise in Kombination mit der Option dynamische Garantieerhöhung0-100 % Anteil Sicherungsvermögen wählbar
Gibt es gemanagte Portfolios?
JaJa
Wer managt die Portfolios?
Allianz Global Investors (AGI)Unterschiedlich
Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds?
98 aktiv gemanagte Fonds, ETFs 116
Fonds-Switch: Wie oft? Kosten?
Beliebig oft, kostenfrei Beliebig oft, kostenlos
Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich?
JaJa
VERANLAGUNGSEBENE
Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif), Performance p.a. (Stichtag 25.08.2021)
Allianz Strategie Wachstum Plus
Perf. 1 J. p.a.34,2 %
Perf. 3 J. p.a.11,2 %
Perf. 5 J. p.a.11,1 %
Allianz Strategiefonds Wachstum
Perf. 1 J. p.a.27,2 %
Perf. 3 J. p.a.8,3 %
Perf. 5 J. p.a.8,5 %
Allianz Strategiefonds Balance
Perf. 1 J. p.a.18,5 %
Perf. 3 J. p.a.6,2 %
Perf. 5 J. p.a.5,9 %
iShares Core MSCI
Perf. 1 J. p.a.34,7 %
Perf. 3 J. p.a.14,1 %
Perf. 5 J. p.a.12,8 %
Dimensional Global Core Equity
Perf. 1 J. p.a.39,3 %
Perf. 3 J. p.a.12,2 %
Perf. 5 J. p.a.11,9 %
AL Portfolio Zukunft
Perf. 1 J. p.a.30,7 %
Perf. 3 J. p.a.8,9 %
Perf. 5 J. p.a.8,9 %
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