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Fondsgebundene Rentenversicherungen

FONDS professionell hat die Angebotstarife fondsgebundener Rentenversicherungen von 27 Versicherern zusammen getragen. Die Daten stammen von den Anbietern selbst und wurden teilweise in Eigenrecherche ergänzt. Der Fairness halber sei an dieser Stelle erwähnt, dass die Angaben zur Ablaufleistung der einzelnen Gesellschaften nur bedingt vergleichbar sind. Bei diesen Angaben spielt nicht nur die interne Kostenstruktur jedes Versicherers eine Rolle, die jeweilige Leistung wird auch von einer ganzen Reihe anderer Faktoren beeinflusst, etwa der Art des gewählten Fondsportfolios und damit von den Anlageentscheidungen des jeweiligen Fondsmanagements. Die tatsächliche Ablaufleistung wird sich daher bei allen Versicherern von den angegebenen Werten unterscheiden. Und schließlich beeinflusst auch die Vertragsgestaltung durch den Versicherer das Ergebnis.

zum Artikel aus dem Magazin
alle Versicherungen im Vergleich

Musterberechnung:
Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet.

ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.

DATEN
Homepage
www.allianz.dewww.alte-leipziger.de
Telefon
0711/663 26 7506171/66 20 30
Tarifname (Tarifcode)
Allianz Privatrente Investflex (RF1U)AL Rente Flex (AR15)
Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen)
52.281 Euro (52.281 Euro); Bruttomethode gemäß GDV, keine Bildung von Schlussüberschuss-Fondsk. A. (50.723 Euro); Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätzlich auch Nettomethode wählbar); keine Bildung von Schlussüberschuss-Fonds
Zugesagte Rente
k. A. (198 Euro), Rentenfaktor: 26,66 Eurok. A. (183,34 Euro mögliche gleichbleibende Rente), garantierter Rentenfaktor: 22,49 Euro, aktueller Rentenfaktor: 26,48 Euro
GRUNDSÄTZLICHES
Durchschnittliche Abschlussprovision
k. A.k. A.
Bestandsprovision/lfd. Courtage
k. A.k. A.
Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht?
100 % an Kunden über die fondsabhängige Überschussbeteiligung100 %
Wie werden die Kickbacks ausgewiesen?
Im Angebot und im GeschäftsberichtIm Vorschlag und im Geschäftsbericht
Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein?
Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren KostenAbschluss-, Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten
Stornohaftung
k. A.k. A.
Mindestprämie für laufende Zahlungen?
Keine Mindestprämie (die Beitragssumme beträgt mind. 3.000 Euro)50 Euro/Monat
Umwandlung in nicht fondsgebundene Versicherung möglich?
k. A.Ja
Prämienfreie Prolongation möglich?
Ja, Rentenaufschub bis max. 85 JahreJa
Ärztliche Untersuchung notwendig?
NeinNur bei eingeschlossener BUZ
Optionale Zusatzversicherungen
BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente, Einschluss einer Pflegerente, Hinterbliebenenvorsorge: Garantiekapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod BUZ (Rente und Beitragsbefreiung)
Welche Garantiemöglichkeiten gibt es?
Es kann optional ein Garantieniveau von 10 % bis 80 % (bei Einmalbeitrag bis 90 %) gewählt werden, zzgl. Option dynamische Garantieerhöhung0-100 % Anteil Sicherungsvermögen wählbar
Gibt es gemanagte Portfolios?
JaJa
Wer managt die Portfolios?
Allianz Global Investors (AGI)Unterschiedlich
Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds?
104 Fonds inkl. ETFs 152 Fonds
Fonds-Switch: Wie oft? Kosten?
Beliebig oft, kostenlosBeliebig oft, kostenlos
Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich?
JaJa
VERANLAGUNGSEBENE
Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif), Performance p.a. (Stichtag 15.08.2022)
Allianz Strategie Wachstum Plus
Allianz Strategiefonds Wachstum
Allianz Strategiefonds Balance
iShares Core MSCI
Dimensional Global Targeted Value
AL Portfolio Zukunft
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