Nachrichten vom Markt für Fondspolicen gibt es im Lauf eines Jahres immer wieder. Mal bringt ein Versicherer ein neues Produkt heraus. Dann wieder überraschen die aktuellen Zahlen zum Neugeschäft, die 2024 erfreulicherweise wieder klar gestiegen sind.

Doch neben den Neuigkeiten, die Policenkunden immer zeitnah erreichen, vollziehen sich im Markt viele kleine Veränderungen. Im großen Universum der Fondspolicen bleiben sie leicht unbemerkt, denn sie werden erst mit einem Blick von sehr weit oben sichtbar. Diesen Blick wagt FONDS professionell wieder – und widmet fondsgebundenen Versicherungen ein 23 Seiten starkes Spezial. 

Markt und Tarife
Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 66 Versicherern analysiert. Zum Stichtag 31. Dezember 2024 umfasste das Universum exakt 4.500 Fonds von 182 Kapitalverwaltungsgesellschaften. Die Redaktion hat sich auch dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden empfehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir alle relevanten Versicherer gebeten, ihre attraktivste fondsgebundene Police für einen Musterfall vorzustellen. 24 Anbieter lieferten bis Redaktionsschluss alle Daten.

Und wie sind die Versicherer aktuell aufgestellt, wenn es um das Angebot nachhaltiger Fonds für Policen geht? Nach wie vor recht gut, auch wenn das Interesse an ESG-Produkten in der jüngsten Vergangenheit zurückgegangen ist, wie die Ergebnisse unserer Befragung zeigen. 

Große Berater-Umfrage
Zudem wollte FONDS professionell von Vermittlern und Beratern auch diesmal wieder wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. Und nicht zuletzt erläutert ein Beitrag im Detail, wie Garantien die Rendite von Fondspolicen schmälern. (am)

Das diesjährige Fondspolicen-Spezial finden Sie in der Heftausgabe 3/2025 von FONDS professionell, die Abonnenten in diesen Tagen zugestellt wird, ab Seite 252. Angemeldete Nutzer können alle Beiträge des Spezials auch im E-Magazin lesen.