FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2019

D er demografische Wandel betrifft und beschäftigt alle generationen, vor allem aber offenbar die generation der Millen- nials, die noch weit von der Rente entfernt, mittlerweile aber im erwerbsfähigen Alter ist. ihre Mitglieder haben nicht nur wesentlichen einfluss auf Konsumtrends, insbesondere im digitalen Bereich. Sie verfügen auch über ein- kommen, die mit dem Alter steigen werden, und sie dürften ihre eigenen Anforderungen und eigenheiten in Bezug auf Finanzdienstleistungen mitbringen. Dies gilt ebenso für ihre Spar- und Pensionsfonds, die für die meisten Millennials ein weit entferntes Anliegen sein mögen, in der heutigen zeit in finanzieller Hinsicht allerdings eine große Bedeutung einnehmen. im vergangenen Sommer unternahmen First State investments und Kepler Cheuvreux ein gemeinsames Forschungsprojekt zu Millennials und nicht-Millennials, um die Ansichten und Präferenzen ersterer im Hinblick auf ihr Ver- ständnis und ihre einstellung zu nachhaltigen und verantwortungsbewussten Anlagen (Re- sponsible investment, Ri) zu testen, was inter- essante und nachdenklich stimmende ergeb- nissen offenbarte: 1. Mehr als 80 Prozent der Millennials in unserer Umfrage, die noch nicht in Ri inves- tieren, sind entweder „interessiert“ oder „sehr interessiert“. 2. Die Mehrheit (79 Prozent) der befragten Millennials war der Meinung, Freunde/Kollegen ihres Alters ließen sich einfacher von der Bedeutung/Reichweite/Attraktivität von Ri über- zeugen als ältere generationen. Mittlerweile besteht erhebliches Potenzial für diese Dynamik verantwortungsbewusster Anlagen in Finanz- dienstleistungen. 3. Die Mehrheit der befragten Millennials und nicht-Millennials (81 Prozent) wünscht sich mehr Aufklärung über das Thema Ri. Daraus ergeben sich Chancen für die Branche, Ri insgesamt für einen breiteren Konsumentenmarkt wesentlich zugänglicher und verständlicher zu machen. 4. Solide Spezialisierungen in Bezug auf Ri geben für Anleger oft den Ausschlag, wenn sie sich für einen bestimmten Anbieter entschei- den. Die Mehrheit (78 Prozent) der Befragten gab an, dass die expertise in Ri ein grund für die Auswahl eines Vermögensverwalters/Finanz- dienstleisters wäre. 5. Umweltbedenken stehen nach wie vor an der Spitze: Mehr als ein Drittel erachten diese als wichtigstes breites Themengebiet von eSg- Anlagen. 6. in unserer Umfrage war eine leichte Mehr- heit der Teilnehmer der Ansicht, dass eSg-Anla- gemethoden die langfristigen Renditen steigern würden. in dieser Hinsicht äußerten sich in etwa gleich viele Millennials wie sämtliche Be- fragten der unterschiedlichen Altersgruppen mit 57 bzw. 56 Prozent der Teilnehmer. 7. Wir fragten außerdem, wie viele kontrover- se ereignisse auf Unternehmensebene in einem 12-Monats-zeitraum die Anleger dazu veran- lassen würden, einen Fonds zu wechseln. Die Mehrheit (58 Prozent) der Befragten meinte, dafür genügten schon zwei bis fünf Kontrover- sen. Ri-Produkte sind unter Umständen wahr- genommenen Unternehmenskontroversen stär- ker ausgesetzt, als derzeit vielen bewusst ist. 8. Fast die Hälfte meinte, dass die Digita- lisierung zu einer vermehrten Akzeptanz von Ri-Produkten führen könnte, etwa durch einen leichteren zugang zu Anlageplattformen oder zu informationen über die Ri-Merkmale eines be- stimmten Produkts. Den vollständigen Bericht und unsere Ana- lyse von Einschätzungen der nächsten Gene- ration zu RI erhalten Sie unter: go.firststate- investments.com/millennial-research Millennials – die Anleger von morgen PA R T N E R - P O R T R Ä T Will Oulton, Global Head of Responsible Investment bei First State Investments, hinterfragt, ob das Investmentumfeld bereit ist, sich den Bedürfnissen der nächsten Anlegergeneration zu stellen. RESPONSIBLE INVESTMENT KONTAKT Robert Retz niederlassungsleiter Deutschland First State investments Westhafen Tower, Westhafenplatz 1 60327 Frankfurt a. M. Tel.: ........................... +49/69/71 04 56-304 e-Mail: .............. Robert.Retz@firststate.co.uk internet: ..... www.firststateinvestments.com/de Anzeige • Foto: © First State investments Will Oulton, Global Head of Responsible Investment, First State Investments Important Information:This document is not a financial promotion and has been prepared for general information purposes only and the views expressed are those of the writer and may change over time. Unless otherwise stated, the source of information contained in this document is First State Investments and is believed to be reliable and accurate. References to “we” or “us” are references to First State Investments.First State Investments recommends that investors seek independent financial and professional advice prior to making investment decisions. In the United Kingdom, this document is issued by First State Investments (UK) Limited which is authorised and regulated in the UK by the Financial Conduct Authority (registration number 143359). 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