FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Spezielle Tools für Finanzplaner werden im Zusammenhang mit der KI-Nutzung NDXP HUZÌKQW RȬHQEDU ELHWHQ VLH NDXP ., )XQNWLRQHQ 'LH 8PIUDJH HUJDE IHUQHU GDVV GLH +ÌOIWH GHU )LQDQ]SURljV OHGLJOLFK ]HKQ 3UR]HQW LKUHU $XIJDEHQ PLWKLOIH YRQ KI erledigt, ein weiteres Viertel maximal 25 Prozent der Tätigkeiten. Nur eine Min- GHUKHLW VHW]W QRFK VWÌUNHU DXI ., Verschiedene Welten 'LH QRFK JHULQJH 1XW]XQJ ĞEHUUDVFKW DXI GHQ HUVWHQ %OLFN KDW DEHU LKUH *UĞQGH 'RFK YRQ YRUQ Ľ6HKU ZLFKWLJ IĞU )LQDQ] - SODQHU LVW GDVV GLH HUVWHQ 6FKULWWH GHU %HWUHXXQJ YRU DOOHP GLH 'RNXPHQWHQ - DXVOHVH XQG GLH 'DWHQHUIDVVXQJ VDXEHU ausgestaltet werden. Das ist der Teil des %HUDWXQJVSUR]HVVHV GHU EHL :HLWHP DP PHLVWHQ XQQĆWLJH =HLW EHDQVSUXFKW XQG GDEHL H[WUHP IHKOHUDQIÌOOLJ LVWĺ EHULFKWHW 3DWULFN $OH[ 0LWJUĞQGHU GHV 6RIWZDUH DQELHWHUV 6DELD Ľ(QWVFKHLGHQG GDEHL LVW GDVV GLH 'DWHQ VDXEHU VRUWLHUW HLQJHRUGQHW und speziell für die Prozesse der Finanz- SODQXQJ QXW]EDU JHPDFKW ZHUGHQĺ 1ĞW] - OLFK VHLHQ LQ GLHVHP=XVDPPHQKDQJ DXFK DXWRPDWLVFKH 7UDQVNULSWH XQG =XVDP - PHQIDVVXQJHQ YRQ *HVSUÌFKHQ =ZDU LVW GLHVHV $XVOHVHQ YRQ 'RNX - PHQWHQ OÌQJVW PĆJOLFK XQG IĞU YLHOH VHOEVWYHUVWÌQGOLFK JHZRUGHQ (LQ ., 7RRO GDV GLHVH HEHQ JHQDQQWHQ $XIJD - EHQ HUOHGLJW XQG GDQQ VHOEVW - VWÌQGLJ ZHLWHUH 6FKULWWH HWZD PLW %OLFN DXI GLH 3RUWIROLR - konstruktion initiiert, existiert LQ 'HXWVFKODQG DEHU QLFKW Ľ(V JLEW YLHOH VHKU JXWH ,QVHO - OĆVXQJHQ IĞU EHVWLPPWH $XI - JDEHQĺ ZHLĕ 6HEDVWLDQ -HUVFK *HVFKÌIWVIĞKUHU GHU DXI Finanzplanung und Vermö- gensmanagement spezialisier- WHQ 1HR &RQVXOW DXV 0DUEXUJ Ľ'LH HLQHQ VLQG VWDUN LP9HUVL - FKHUXQJVEHUHLFK XQG YHUIĞJHQ ĞEHU %LSUR $QELQGXQJHQ DQGHUH KHOIHQ LP ,QYHVWPHQW XQG 'HSRWJHVFKÌIW +LQ]X kommen Finanzplanungssysteme und 'RNXPHQWHQOĆVXQJHQĺ 'DV .HUQSUREOHP DXV 6LFKW GHV 3UDNWLNHUV LVW GDVV GLHVH XQWHUVFKLHGOLFKHQ 'DWHQZHOWHQ ELVODQJ QLFKW EUXFKIUHL LQ HLQHU JHPHLQVDPHQ .XQGHQDNWH ]XVDPPHQODXIHQ Ľ$NWXHOO KDEHQ ZLU HV PLW HLQHP )OLFNHQWHSSLFK DQ Software zu tun, der konsolidiert werden PXVVĺ HUJÌQ]W $OH[ 'DV YHUVXFKHQ GHP Softwarespezialisten zufolge allerdings QXU ZLUNOLFK WHFKQLNDȯQH %HUDWHU GLH HKHU UDU JHVÌW VLQG 'HQ ([SHUWHQ ]XIROJH ODVVHQ VLFK GLH YHUVFKLHGHQHQ 6\VWHPH DXFK QLFKW VR HLQIDFK YHUNQĞSIHQ 'LH )ROJH %HL GHU HLJHQWOLFKHQ )LQDQ]SODQXQJ EOHLEW ., QRFK DXĕHQ YRU Vorreiter In anderen Ländern wie den USA oder *URĕEULWDQQLHQ LVW GDV HQWVSUHFKHQGH $QJHERW GHP GHXWVFKHQ 0DUNW ([SHU - WHQ ]XIROJH XP PHKUHUH -DKUH YRUDXV 'RUW H[LVWLHUHQ EHUHLWV ., 7RROV GLH HWZD *HVSUÌFKH PLW .XQGHQ DXI]HLFKQHQ direkt zusammenfassen und analysieren VLHKH DXFK GDV ,QWHUYLHZ DXI GHU QÌFKVWHQ 6HLWH Ľ'LH EHLGHQ 0ÌUNWH VLQG HLQIDFK JUĆĕHUĺ HUNOÌUW 5H\HUV Ľ,Q GHQ 86$ JLEW es mehr als 100.000 Berater, die zudem XQDEKÌQJLJ XQG JHJHQ +RQRUDU DUEHL - WHQ :HJHQ GHU KRKHQ 1DFKIUDJH ORKQW HV VLFK IĞU 6RIWZDUHKHUVWHOOHU HKHU VSH]LHOOH 3URGXNWH IĞU GLHVH =LHOJUXSSH DQ]XELH - WHQĺ ,Q 'HXWVFKODQG DUEHLWHQ dagegen nur gut 1.600 CFPs VLHKH DXFK 6HLWH Hürde Regulierung $XFK GLH 5HJXOLHUXQJ LQ )RUP GHU 'DWHQVFKXW]JUXQG - YHURUGQXQJ '6*92 XQG GHU HXURSÌLVFKHQ ., 9HURUG - nung gilt als Hindernis. Die '6*92 HWZD VHW]W GHU 6SHL - FKHUXQJ YRQ 'DWHQ HLQHV 9HU - EUDXFKHUV HQJH *UHQ]HQ LQ YLHOHQ )ÌOOHQ LVW HLQH /ĆVFKXQJ JHIRUGHUW Ľ%HL HLQHU ., LVW YĆOOLJ XQNODU ZR GLH 'DWHQ KHUNRPPHQ YHUDUEHLWHW XQG JHVSHLFKHUW ZHUGHQ :LH VROO 348 fondsprofessionell.de 3/2026 FINANZPLANUNG SPEZIAL Künstliche Intelligenz € FOTO: © SEBASTIAN JERSCH | NEO CONSULT Kerngeschäft außen vor Tätigkeiten, für die (sehr) häufig KI genutzt wird* Für Aufgabenwie die Ruhestandsplanung nutzen Finanzplaner kaumKI. *Auswahlaus insgesamt17Tätigkeitsbereichen Quelle:UmfragedesFPSBDeutschland imJuli2026,Teilnehmer:1.046zertifizierteBerater Kundenkommunikation ZusammenfassungvonUnterlagen VorbereitungvonKundengesprächen Marktanalyse/Research Produktauswahlund-vergleich Marketing/Kundenakquise SteuerlicheSzenarien AnalysederfinanziellenSituation EstatePlanning/Nachfolgeplanung Risiko-undAnlegerprofilierung Ruhestands-undLiquiditätsplanung ErstellungvonFinanzplänen 36,0 % 33,3 % 27,0 % 24,8 % 19,1 % 17,1 % 10,3 % 9,0 % 6,2 % 6,1 % 4,8 % 3,7 % Antwortender Finanzplaner » Bei einer KI ist völlig unklar, wo die Daten her- kommen, verarbeitet und gespeichert werden. « Sebastian Jersch, Neo Consult