FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2026

PARTNER-PORTRÄT R uhestandsplaner (Alter 55+) setzen auf Sta- bilität, persönliche Beratung und planbare Vorsorgeprodukte. Ihr Vermögen ist laut Statis- tik hoch, doch die Bereitschaft, sich aktiv mit demNachlass zu befassen, sinkt: Laut der Stu- die „Erben und Vererben 2024“ der Deutschen Bank beschäftigen sich 64% ungern mit dem Thema (2018: 60%). Gleichzeitig sprechen nur 32%offenmit allenBeteiligten über ihrenNach- lass. Entsprechend gewinnt gezielte Ansprache auf Instrumente wie Immobilienübertragungen, Familienpools oder Stiftungen an Bedeutung. Generationenmanager (30 bis 55 Jahre) sind technologieaffin und sicherheitsorientiert. Sie kombinieren flexible Depotlösungen mit Immo- bilienoder Lebensversicherungen–auchwegen steuerlicher Vorteile. Kapitalwachstum und familiäre Absicherung sind zentrale Ziele. Young Professionals (20 bis 30 Jahre) investie- ren digital, werteorientiert und erwarten Trans- parenz. Nachhaltige Produkte und innovative Services prägen ihr Verhalten. Viele rechnen fest mit einem künftigen Vermögenstransfer: 34% erwarten Erbschaften ab 250.000 Euro, so die Studie der Deutschen Bank. Das Anlageverhalten dieser Gruppen ist von unterschiedlichen Lebenssituationen, Erfahrun- gen und persönlichen Präferenzen geprägt und insgesamt deutlich vielfältiger. Für einerfolgreichesGenerationenmanagement heißt das: Lebensphasen, Werte und Nach- lassstrukturen frühzeitig verzahnen und Kun- den maßgeschneidert durch komplexe Ver- mögensübergänge führen. Generationen imWandel: Wie neue Werte die Vermögenswelt revolutionieren Unterschiedliche Generationen haben unterschiedliche Werte – und investieren individuell. Für Private Banker und Wealth Manager bedeutet das: Persönliche Strategien sind kein „Nice-to-have“, sondern ein Erfolgsfaktor. Ein Blick auf drei beispielhafteAnlegergruppen zeigt, wie stark Ziele, ErwartungenundVermögens- strukturen auseinandergehen. Der Inhalt dieser Veröffentlichung dient lediglich zu Informationszwecken und ist nur für Ihren persönlichen Gebrauch bestimmt. JedesonstigeVerwendungdieserUnterlage,seies imGanzenoder inAuszügen, insbesonderedieVervielfältigungundWeitergabe anDritte,bedarfunserervorherigenschriftlichenZustimmung.Die indieserVeröffentlichungenthaltenen Informationen,Auskünfte und Einschätzungen geben den Stand zum Zeitpunkt der Publikation wieder. Die HDI AG hat alle Informationen und Bestandteile mit der gebotenen Sorgfalt zusammengestellt. Dennoch übernimmt die HDI AG keine Gewährleistung, Garantie oder sonstige Haf- tung für die Vollständigkeit, Richtigkeit, Aktualität und technische Exaktheit der in dieser Veröffentlichung bereitgestellten Informa- tionen, Auskünfte und Einschätzungen und schließt jegliche Haftung aus. Die Informationen gelten nicht als Beratung in rechtlicher oder steuerlicher Hinsicht oder als Vermögensberatung gleichwelcher Art. Sie ersetzen in keinemFall eine individuell gewünschte oder notwendige (Steuer-)Beratung. Kontakt HDI Bancassurance Proactiv-Platz 1 40721 Hilden E-Mail: partner@hdi-bancassurance.de Über HDI Bancassurance: HDI Bancassurance bietet Banken, Sparkassen, Fintechs und Finanzplattformen Produkte und Services im Bereich Risikoabsicherung, Annex und Altersvorsorge. Sie ist Geschäftsfeld der HDI Deutschland AG, welche das deutsche Geschäft der Talanx AG mit Privat- und Firmenkunden sowie Selbstständigen umfasst. Zum Geschäftsfeld HDI Bancassurance zählen die Marke LifeStyle Protection mit ihren Versicherungsgesellschaften LPV Lebens- versicherung AG, Lifestyle Protection Lebensversi- cherung AG und Lifestyle Protection AG, die neue leben Versicherungen sowie NEH Neue Hildener Ver- sicherung AG (ehemals TARGO Versicherung AG) und die HDI Vorsorge Lebensversicherung AG (ehemals TARGO Lebensversicherung AG). Die Talanx AG ist mit einem Versicherungsumsatz in Höhe von 48,1 Milliar- den Euro (2024) und rund 30.000 Mitarbeiter:innen eine der großen europäischen Versicherungsgrup- pen. Die Talanx AG ist an der Frankfurter Börse im MDax sowie an der Börse in Hannover gelistet (ISIN: DE000TLX1005, WKN: TLX100). Mehr Informationen unter: www.hdi-bancassurance.de | © HDI AG 2026. Alle Rechte vorbehalten. Sie sind an weiteren Informationen zum Thema Generationenmanagement interessiert? Dann schreiben Sie uns: partner@hdi-bancassurance.de Matthias Weber Vorstand für Vertrieb HDI Bancassurance Markus Lischka Senior Key Account Manager HDI Bancassurance ANLEGEN NACH JAHRGANG ANZEIGE FOTO: © HDI AG