FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2026

Kraftloser Joker Das ewige Widerrufsrecht bei Lebenspolicen wird abgeschafft, ist mitunter zu hören. So einfach ist es nicht. FONDS professionell erklärt, was sich ändert – und was das in der Praxis bedeutet. O ft überholen einen die Ereignisse im Leben – und stellen in der Ver- JDQJHQKHLW JHWURȬHQH (QWVFKHLGXQJHQ LQIUDJH 'DV NDQQ HWZD DXI GHQ $EVFKOXVV HLQHU /HEHQV RGHU 5HQWHQYHUVLFKHUXQJ ]XWUHȬHQ $QIDQJV HLQH JXWH ,GHH SDVVW GHU 9HUWUDJ VSÌWHU QLFKW PHKU ]X GHQ /HEHQVXPVWÌQGHQ RGHU PDQ EHQĆWLJW VFKOLFKW GDV *HOG 'HU HLQIDFKVWH :HJ GHQ 9HUWUDJ ORV]XZHUGHQ LVW GLH .ĞQGL gung. Leider ist das in aller Regel ein 9HUOXVWJHVFKÌIW GD PDQ QXU GHQ 5ĞFN - NDXIVZHUW VHLQHU 3ROLFH RKQH 6FKOXVVĞEHU - VFKĞVVH VRZLH JHOHLVWHWH 9HUZDOWXQJV XQG $EVFKOXVVJHEĞKUHQ HUKÌOW 'DUXP NRPPW YLHOHQ HLQH ZHLWHUH 2SWLRQ JHOH - JHQ GHU :LGHUUXI 9HUEUDXFKHU NĆQQHQ VLFK KLHUEHL GDV VRJHQDQQWH HZLJH :LGHUUXIVUHFKW ]XQXW]H PDFKHQ GDV LQ YLHOHQ )ÌOOHQ QDFK $EODXI GHU Rȯ]LHOOHQ:LGHUUXIV - IULVW XQG VRJDU QDFK /DXI]HLWHQGH GHV 9HUWUDJV JLOW 'RFK GLHVHV 5HFKW LVW DQJH]ÌKOW 'HU *HVHW]JHEHU KDW GDV 9HUVLFKHUXQJVYHUWUDJVJHVHW] 99* PRGLlj]LHUW DE 0LWWH -XQL ZLUG GDV HZLJH :LGHUUXIVUHFKW ZHLWHU HLQJHVFKUÌQNW 'DV VROO XQWHU DQGHUHP5HFKWVVLFKHUKHLW IĞU GLH 9HUVLFKHUHU VFKDȬHQ DEHU DXFK IĞU 9HUPLWWOHU GLH *HIDKU ODXIHQ OÌQJVW YHUGLHQWH 3URYLVLRQHQ ]XUĞFN - ]DKOHQ ]X PĞVVHQ 'LH 5HGDNWLRQ EOLFNW DXI GLH *HVFKLFKWH GHV HZLJHQ :LGHU - UXIVUHFKWV ]XUĞFN HUOÌXWHUW ZDV GDV QHXH *HVHW] EHVDJW XQG ]HLJW GLH )ROJHQ IĞU Vermittler auf. Entstehung %HLP ĽHZLJHQ :LGHUUXIĺ RGHU ĽHZLJHQ :LGHUVSUXFKĺ GLH DXI (8 5HFKW VRZLH GHU GHXWVFKHQ XQG GHU HXURSÌLVFKHQ 5HFKW - VSUHFKXQJ EHUXKHQ PXVV PDQ ]ZHL YHU - VFKLHGHQH 3KDVHQ XQG 7DULIJHQHUDWLRQHQ YRQ /HEHQV XQG 5HQWHQYHUVLFKHUXQJHQ XQWHUVFKHLGHQ ]XP HLQHQ GLH 3ROLFHQ DXV GHU =HLW ]ZLVFKHQ XQG (QGH ]XP DQGHUHQ GLH 9HUWUÌJH GLH ]ZLVFKHQ XQG 0LWWH DEJHVFKORVVHQ ZXUGHQ EH]LH - KXQJVZHLVH QRFK DEJHVFKORVVHQ werden. $EHU YRQ YRUQ ÌQGHUWH GHU GHXWVFKH *HVHW]JHEHU GDV 99* LQIROJH GHU 9RUJDEHQ GXUFK GLH EHLGHQ (8 5LFKWOLQLHQ (:* XQG (:* /HW]WHUH VFKULHE LQ $UWLNHO GHWDLOOLHUWH XQG HLQGHXWLJH ,QIRUPDWLRQHQ ĞEHU GLH Ľ0RGDOLWÌWHQ GHU $XVĞEXQJ GHV :LGHU - UXIV XQG 5ĞFNWULWWV - UHFKWVĺ YRU 'HU *HVHW] - geber führte bei der 8PVHW]XQJ GHU 5LFKW - OLQLH LQ GHXWVFKHV 5HFKW GHQ 3DUDJUDIHQ D 99* D ) HLQ GHU GHQ :LGHUVSUXFK EHLP $EVFKOXVV HLQHU /HEHQV - Versiche- rungsnehmer konnten den „Widerrufs- joker“ bei älte- ren Lebenspoli- cen spielen. Für neuere Verträge ist das sehr viel schwieriger, aber nicht unmöglich. » Es gibt die Gesetzes- fiktion, dass der Ver- sicherer ordnungsgemäß belehrt hat, wenn er das Muster nutzt. « Jan Wodrich, SBS Legal 422 fondsprofessionell.de 1/2026 STEUER & RECHT Lebensversicherung FOTO: © THOMAS | STOCK.ADOBE.COM