FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

bau sind Kapitalmarktinvestitionen aus unserer Sicht unverzichtbar. Gleichzeitig zeigt die Praxis, dass viele Menschen auch ein gewisses Maß an Sicherheit wünschen, insbesondere kurz vor Rentenbeginn. Des- halb sehen wir die Zukunft in flexiblen Lösungen, die beides ermöglichen: attrak- tive Kapitalmarktchancen und bedarfsge- rechte Sicherheitsbausteine. Entscheidend bleibt am Ende die lebenslange Einkom- menssicherung, denn Altersvorsorge endet nicht mit dem Vermögensaufbau. Sie reklamieren eine vielfach ausgezeich- nete Produktqualität für sich. Als das Bera- tungshausSAMjüngstdieInvestmentqualität der Fondspolicen auszeichnete, ging Zurich leer aus. Zufall? Einzelne Ratings betrachten immer nur bestimmte Aspekte eines Produkts. Dadurch kann es passieren, dass diese Ratings Bewertungsansätze verfolgen, deren Schwerpunkt nicht zu unserer Pro- duktphilosophie passt. Wir respektieren solche Bewertungen ausdrücklich. Unser Anspruch ist allerdings breiter: Für Kun- den zählt das Gesamtpaket aus Invest- mentqualität, Flexibilität, Steuervorteilen, Rentenoptionen, Produktarchitektur und Service. Deshalb orientieren wir uns nicht an einer einzelnen Auszeichnung eines bestimmten Anbieters, sondern daran, ob wir langfristig attraktive Kundener- gebnisse erzielen. Unsere Vorgehensweise wird in der Breite auch durch diverse Ratings belegt, in denen wir seit Jahren regelmäßig sehr gute bis hervorragende Ergebnisse für Fonds- und Produktquali- tät erzielen. Kritikermeinen,dassnurjederdritteFonds- policen-Kundemit seinemPortfolio imrich- tigen Risikoprofil unterwegs ist. Wie helfen SieBeratern,diesimBestandregelmäßigzu checken, und wird dabei eine strategische Asset Allocationangewendet? Eine langfristige Altersvorsorgelösung darf kein Produkt sein, das nach Ver- tragsabschluss sich selbst überlassen wird. Wir unterstützen unsere Vertriebspartner mit digitalen Analyse- und Betreuungslö- sungen, regelmäßiger Kundenansprache sowie professionell gemanagten Anlage- konzepten. Ziel ist es, Kundenportfolios kontinuierlich auf ihre Eignung und den individuellen Bedarf hin zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen. Dabei steht die langfristig passende strategische Aus- richtung im Vordergrund und nicht die kurzfristige Reaktion auf Marktbewe- gungen. Ein regelmäßiger Portfolio-Check überfor- dert viele Vermittler und istmit der Betreu- ungsvergütung auch nicht abzudecken, kritisieren Makler. Wie lässt sich das Pro- blemlösen? Die Betreuung großer Bestände wird tatsächlich immer anspruchsvoller. Des- halb sehen wir in Digitalisierung und Automatisierung einen wesentlichen Teil der Lösung. Moderne Produktlösungen und Technologien können Berater dabei unterstützen, einen Handlungsbedarf frühzeitig zu erkennen und Kunden strukturiert anzusprechen. Dazu stehen den Vermittlern mehrere Tools zur Verfü- gung. ImZurich-Maklerweb finden Bera- ter alle Fondslösungen, die sie für ihre Kunden wählen können. Da besteht auch die Möglichkeit, individuelle Einzelfonds oder selbst zusammengestellte Portfolios umfassend zu analysieren. So können Kunden eine informierte Entscheidung zur Optimierung ihrer Kapitalanlage tref- fen. Zudem verzichten viele Vermittler auf eine kundenindividuelle Einzelfonds- beratung und greifen auf unser Angebot der gemanagten Fondsanlage zurück. Wassteckt dadahinter? Bei der gemanagten Variante übernehmen unsere Kapitalmarktexperten die laufende Überprüfung der Anlage und passen diese » Empathie bedeutet für uns, Vorsorge konsequent aus Kunden- sicht zu denken. « Björn Bohnhoff, Zurich FONDS & VERSICHERUNG Björn Bohnhoff | Zurich 234 fondsprofessionell.de 3/2026 FOTO: © CORNELIS GOLLHARDT FÜR FONDS PROFESSIONELL