FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Undzwar? Sie muss auch die Frage beantworten, wie aus Vermögen ein verlässliches Einkom­ men bis ans Lebensende wird. Genau darin liegt die besondere Stärke moderner Fondspolicen. Und das sieht man auch in unserem Neugeschäft: Über 90 Prozent der Ansparprodukte sind fondsgebunden. „ModerneFondspolicen“klingtkomplex.Und Komplexität schreckt Kundenab. Da stimme ich zu. Komplexität ist wahr­ scheinlich einer der gewichtigsten Gründe, warumMenschen die Altersvorsorge über­ haupt aufschieben. Unsere Aufgabe ist des­ halb nicht, die Realität zu vereinfachen, sondern die Komplexität für den Kunden beherrschbar zu machen. Altersvorsorge ist komplex, weil Menschen unterschied­ liche Lebensläufe, Einkommen, Familien­ konstellationen und Risikopräferenzen haben. Die Lösung kann aber einfach sein, wenn sie verständlich erklärt wird und zum individuellen Bedarf passt. Genau daran arbeiten wir. FinanzdienstleisterhabeneinGlaubwürdig­ keitsproblem. Setzt Zurich deswegen im Marketingverstärkt auf Empathie? Vertrauen entsteht nicht durchWerbebot­ schaften, sondern durch konkrete Erleb­ nisse. Deshalb beginnt Empathie für uns damit, die tatsächlichen Bedürfnisse der Menschen zu verstehen. Viele Kunden beschäftigen sich nicht mit Produkten, sondern mit Fragen wie: Reicht meine Rente? Was passiert bei Berufsunfähigkeit? Wie sichere ich meine Familie ab? Wenn wir diese Lebenswirklichkeit ernst neh­ men und verständliche Lösungen anbie­ ten, entsteht Glaubwürdigkeit. Empathie bedeutet deshalb für uns, Vorsorge kon­ sequent aus Kundensicht zu denken. Dahinter steht der Gedanke zu mehr Kun­ dennähe.AndererseitswirdKIdasBetriebs­ system der Branche. Wie soll das zusam­ mengehen? Das ist kein Widerspruch, sondern eine ideale Kombination. Künstliche Intelli­ genz hilft uns dabei, Prozesse schneller und effizienter zu gestalten, beispielsweise in der Antragsbearbeitung, bei der Risiko­ prüfung oder im Service. Gleichzeitig kann sie einem bei der Übersetzung komplexer Sachzusammenhänge in die Kundensprache helfen. Dadurch gewin­ nen wir Zeit für die Momente, in denen Menschen persönliche Beratung und indi­ viduelle Unterstützung benötigen. Gerade bei existenziellen Lebensentscheidungen wie der Altersvorsorge oder der Arbeits­ kraftabsicherung bleibt der Mensch unver­ zichtbar. KI kann unterstützen, aber nicht Verantwortung übernehmen. Wie kann denn Lebensstandardsicherung im Alter in Zeiten wachsender demografi­ scher Probleme erreicht werden? Das geht dochimPrinzipnurnochüberFondspolicen ohneGarantie, oder? Garantien und Renditechancen sind nicht zwangsläufig ein Entweder-Oder, sondern können einander auch ergänzen, etwa durch die Vereinbarung einer Teilgarantie. Für einen erfolgreichen Vermögensauf» Wir profitieren davon, früh auf kapitalmarkt- orientierte Altersvor- sorge gesetzt zu haben. « Björn Bohnhoff, Zurich fondsprofessionell.de 3/2026 233 FOTO: © CORNELIS GOLLHARDT FÜR FONDS PROFESSIONELL