FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Fondspolicen imVergleich Canada Life Continentale DieBayerische Ergo Website canadalife.de continentale.de diebayerische.de ergo.de Telefon 06102/3061900 089/5153-0 k.A. 0800/3746095 Tarifname (Tarifcode) GenerationPrivatePlus ContinentaleRente Invest (TarifRI) HalloZukunft (FRVGZB) ErgoRenteChance Mit welcher Hochrechnungs­ methodewird die Ablaufleis­ tung prognostiziert? Nettomethode BruttomethodegemäßGDV, Nettomethode Nettomethode Nettomethode Ablaufleistung ohne Über­ schüsse (mit Überschüssen) 55.100Euro (k.A.) Brutto:51.500Euro(54.000Euro), Netto:58.600Euro(61.300Euro) k.A. (54.500Euro) k.A. (68.245Euro) Rentenfaktor Garantiert:20,64Euro Brutto/Netto:garant.26,91Euro (29,91EuromitGarantiePlus) 29,62Euro Garantiert:25,13Euro (29,88EuromitRentenfaktor-Plus) Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? 100% Fondsindividuellunterschiedlich 100% 100% Wiewerden die Kickbacks ausgewiesen? KeinAusweis,da100%der Kickbacksausgekehrtwerden Versorgungsvorschlag Homepage,Fonds-Factsheets Geschäftsbericht Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? k.A. Versicherungs-,Fondskosten Abschluss-,Versicherungs-, Fondskosten Versicherungs-,Fondskosten Stornohaftung 60Monate k.A. Durchschnittl.60Monate (abh.vomProvisionsmodell) 60Monate Mindestprämie für laufende Zahlungen 50Euromonatlich 10Euromonatlich inkl.Zusatzversicherungen 50Euromonatlich 25Euromonatlich Umwandlung in nicht fonds­ gebundene Policemöglich? Nein Nein Nein Nein Prämienfreie Prolongation möglich? Ja Ja,bisAlter87 Ja Ja,automatischmitversichert Werden indiesemTarifSchluss- überschuss-Fonds gebildet? Nein Ja Nein Ja Optionale Zusatzversicherungen BU,BU-Beitragsbefreiung, SKV,TFL, EU(inVerb.mitSKV) BUZ,EUZ(jeweilsmitBeitragsbefreiung), dynamischeBeitragsbefreiung, Rentenzahlung BUZ-Beitragsbefreiung TFLbis50.000Euroohne Gesundheitsprüfung,BUZ, Hinterbliebenen-ZV(nachRentenbeginn) Welche Garantiemöglichkeiten können zusätzlich gewählt werden? 0–90% (beiGarantiebausteinUWP-Fonds) TarifmitGarantiewählbar Wechsel in Sicherungsvermögenmöglich TarifmitGarantiewählbar Gibt es gemanagte Portfolios? Ja 31vermögensverwaltendeFonds 5gemanagtePortfolios Vermögensmanagementfonds, Multi-Asset-Fonds Wermanagt die Portfolios? KeyridgeAM/SetantaAM JeweiligeKVG DieBayerische MeagMunichErgo,FlossbachvonStorch Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? 70Fonds 176Einzelfonds, 10Dachfonds 53Einzelfonds, obengenanntePortfolios Ca.90Fonds/ETFs Bieten Sie in diesemTarif auch ELTIFs an oder planen dies? Nein Nein Nein Nein Wie viele Fonds können maximal bespart werden? 40 10 10 20 Mindestinvest pro Fonds imo.g. Tarif Mindestens1%desBeitragsmüssen aufeinenFondsentfallen Anteilswertmussmindestens 5%desBeitragsbetragen k.A. Mindestens5%desBeitragsmüssen aufeinenFondsentfallen Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? 20ShiftsproJahrkostenlos, danach50Euro 6xproJahr, kostenlos 12xproJahr, kostenlos Switch:beliebigoft,Shift: 12xproJahr,kostenlos Ablaufleistung in Fondsanteilenmöglich? Nein Ja Ja Nein Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen imo.g. Tarif) (Stichtag30.6.2026) k.A. iSharesCoreMSCIWorld, DWSVermögensbildungsfonds I, TempletonGrowth iSharesCoreMSCIWorld, iShares CoreMSCIEurope,AmundiMSCI World InformationTechnology iSharesCoreMSCIWorld, MeagFlexConcept–Wachstum, MeagProinvest Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV=Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft|SKV=LeistungenbeischwerenKrankheiten 254 fondsprofessionell.de 3/2026 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich QUELLE: ANGABEN DER VERSICHERER