FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Fondspolicen imVergleich Allianz Alte Leipziger Axa BarmeniaGothaer Website makler.allianz.de alte-leipziger.de axa-makler.de barmeniagothaer.de Telefon 0711/6632675 06171/662030 k.A. k.A. Tarifname (Tarifcode) AllianzPrivatrente Investflex (RF1) AL_Renteflex (AR15) JustinvestFonds-Privatrente (ALVF1) (k.A.) FR25-31 Mit welcher Hochrechnungs­ methodewird die Ablaufleis­ tung prognostiziert? BruttomethodegemäßGDV BruttomethodemitgetrennterHoch­ rechnung(Nettomethodewählbar) Bruttomethode(Mehrtopf) BruttomethodegemäßPIA Ablaufleistung ohne Über­ schüsse (mit Überschüssen) k.A. (53.434Euro) 52.200Euro (k.A.) k.A. (54.400Euro) k.A. (54.000Euro) Rentenfaktor 29,74Euro Garantiert:28Euro, aktuell:30Euro 25,83Euro 26,10Euro Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? 100%überfondsabhängige Überschussbeteiligung 100% AngeboteneFonds enthaltenkeineKickbacks 100% Wiewerden die Kickbacks ausgewiesen? ImAngebotundGeschäftsbericht ImVorschlagundGeschäftsbericht Sieheoben KeinAusweis,da100%der Kickbacksausgekehrtwerden Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs-,Fondskosten Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs-, Fondskosten Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs-, Fondskosten Abschluss-,Verwaltungs-, Fondskosten,Kickbacks Stornohaftung k.A. k.A. k.A. 60Monate Mindestprämie für laufende Zahlungen 25EuroohneGarantie,35Eurobei50% Garantie,50Eurobei80%Garantie 50Euromonatlich 25Euromonatlich 25Euro Umwandlung in nicht fonds­ gebundene Policemöglich? k.A. Ja Nein Nein Prämienfreie Prolongation möglich? Ja,automatischmitversichert Ja Beitragsstundungmöglich Ja Werden indiesemTarifSchluss- überschuss-Fonds gebildet? Nein Nein Nein Nein Optionale Zusatzversicherungen BeitragsbefreiungbeiBUund BU-Rente,Hinterbliebenen-Vorsorge: Kapitalbei(Unfall-)Tod,Pflegerente BUZ(Beitragsbefreiung) BUZ,RZV BUZ(Beitragsbefreiung),BU-Rente Welche Garantiemöglichkeiten können zusätzlich gewählt werden? BeiAbschluss:0–80%(10-%-Stufen), beiAufschubdauerauch90%und100% + individuellesMaximum 0–100%Anlage im Sicherungsvermögenwählbar 0–100%Anlage im Sicherungsvermögenwählbar Keine Gibt es gemanagte Portfolios? Ja Ja PortfolioZukunft,PortfolioETF, PortfolioVermögensverwalter I Nein Wermanagt die Portfolios? AllianzGlobal Investors AlteLeipzigerTrust AxaLebensversicherung – Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? 108Einzelfonds,3Dachfonds, obengenanntePortfolios 184Fonds 108Einzelfonds,3Dachfonds, obengenanntePortfolios 117Fonds/ETFs Bieten Sie in diesemTarif auch ELTIFs an oder planen dies? Nein Nein Nein Nein Wie viele Fonds können maximal bespart werden? 10 20 10 10 Mindestinvest pro Fonds imo.g. Tarif Mindestens1%desBeitragsmussauf einenFondsentfallen Mindestanteil jeFondsbeivom KundenwählbarerAufteilung:3% LaufenderBeitrag:25Euromonatlich, Einmalbeitrag:2.500Euro k.A. Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Switch:beliebigoft, Shift:12xproJahr,kostenlos Beliebigoft, kostenfrei 12xproJahr, kostenlos Beliebigoft, kostenfrei Ablaufleistung in Fondsanteilenmöglich? Ja Ja Ja Nein Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen imo.g. Tarif) (Stichtag30.6.2026) VanguardS&P500,Vanguard MSCIEuropeanStock IndexFund, iSharesCoreMSCIWorld iSharesCoreMSCIWorld, iSharesCoreS&P500, ALPortfolioZukunft100 k.A. k.A. Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV=Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft|SKV=LeistungenbeischwerenKrankheiten fondsprofessionell.de 3/2026 253 QUELLE: ANGABEN DER VERSICHERER