FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Fondspolicen imVergleich Standard Life Stuttgarter Universa Volkswohlbund Website standardlife.de stuttgarter.de universa.de volkswohl-bund.de Telefon k.A. k.A. k.A. 0231/5433-0 Tarifname (Tarifcode) Maxxellence Invest (TarifS) FlexrenteAlpha+ (Tarif53oG) TopinvestRente (Tarif7377) FondsPur (FR) Mit welcher Hochrechnungs­ methodewird die Ablaufleis­ tung prognostiziert? Bruttomethodemitgetrennter Hochrechnung BruttomethodegemäßPIA Nettomethode Nettomethode Ablaufleistung ohne Über­ schüsse (mit Überschüssen) 47.400Euro (k.A.) k.A. (54.197Euro) 51.200Euro (k.A.) 53.531Euro (k.A.) Rentenfaktor Garantiert:25,52Euro Garantiert:25,30Euro, aktuell:29,65Euro Garantiert:33,63Euro, aktuell:34,95Euro Garantiert:27,59Euro, aktuell:29,65Euro Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? AngeboteneFonds enthaltenkeineKickbacks 100% Kostenüberschuss: mtl.1/12von0,15%desFondswertes 0,50%desFondsguthabens Wiewerden die Kickbacks ausgewiesen? Sieheoben k.A. Versorgungsvorschlag, Antragsunterlagen WirdaufAnfragemitgeteilt Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs-,Fonds-,Risikokosten Vertriebs-,Fondskosten Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs-, Fondskosten,dekl.Überschüsse Abschluss-,Verwaltungs-, Guthabenkosten(inkl.Fondskosten) Stornohaftung 60Monate JenachProvisionsmodellverschieden k.A. 60Monate Mindestprämie für laufende Zahlungen 50Euromonatlich 50Euromonatlich 25Euromonatlich 25Euromonatlich Umwandlung in nicht fonds­ gebundene Policemöglich? Nein Ja Ja Ja Prämienfreie Prolongation möglich? Ja Ja Ja Ja Werden indiesemTarifSchluss- überschuss-Fonds gebildet? Nein Ja Nein Nein Optionale Zusatzversicherungen BU,BU-Beitragsbefreiung, Todesfallabsicherung BUZ-Plus(BeitragsbefreiungbeiBU) BU-Option imKindervorsorgekonzept BUZ,EUZ,RentePlus (ErhöhteRente imPflegefall) Welche Garantiemöglichkeiten können zusätzlich gewählt werden? Keine Keine TarifmitGarantiewählbar Beitragsgarantiewählbar: 10%,20%,30%,40%,50% Gibt es gemanagte Portfolios? Myfolio-Portfoliosmit5Risikoklassen (jeweilsaktiv/passiv), 5Global IndexFundsPortfolios Ja 3Strategiedepots Ja Wermanagt die Portfolios? Aberdeen,Vanguard StuttgarterLebensversicherung Feri VolkswohlBund Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? 133Fonds Rund150Fonds 55Fonds 105Fonds Bieten Sie in diesemTarif auch ELTIFs an oder planen dies? Nein Nein Nein Nein Wie viele Fonds können maximal bespart werden? 100 40 10 10 Mindestinvest pro Fonds imo.g. Tarif Mindestens1%desBeitrags mussaufeinenFondsentfallen k.A. Mindestens1%desBeitrags mussaufeinenFondsentfallen KeineVorgabe Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Beliebigoft, kostenlos Beliebigoft, kostenlos Beliebigoft, kostenlos 36xproJahr kostenlos Ablaufleistung in Fondsanteilenmöglich? Nein Nein Ja Ja Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen imo.g. Tarif) (Stichtag30.6.2026) VanguardGlobalStock IndexFund, StandardLifeDEGlobal IndexFund, SLMyfolioPassiveChancePlus k.A. iSharesMSCIWorld, iSharesEmerging Markets, iSharesMSCIWorldSRI MetzlerGlobalGrowthSustainability, TempletonGrowth,Convest21 Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV=Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft|SKV=LeistungenbeischwerenKrankheiten 258 fondsprofessionell.de 3/2026 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich QUELLE: ANGABEN DER VERSICHERER