FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Fondspolicen imVergleich VPV Württembergische WWK Zurich Website vpv-makler.de wuerttembergische-makler.de wwk.de maklerweb.de Telefon k.A. 07141/16751467 089/51142000 0800/6647626 Tarifname (Tarifcode) VPVGo Invest (GI) GeniusVorsorgePrivatrente (TarifARH) WWKPremiumFondsrente2.0 (FV25Sx) VorsorgeinvestSpezial (k.A.) Mit welcher Hochrechnungs­ methodewird die Ablaufleis­ tung prognostiziert? BruttomethodegemäßGDV Bruttomethode mitgetrennterHochrechnung BruttomethodegemäßGDV BruttomethodegemäßGDV Ablaufleistung ohne Über­ schüsse (mit Überschüssen) 51.100Euro (51.100Euro) 53.700Euro (k.A.) 52.100Euro (56.100Euro) k.A. (48.336Euro) Rentenfaktor Garantiert:28,70Euro Garantiert:25,38Euro 29,43Euro Garantiert:26,82Euro Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? 100%alsfondsabhängige Überschussbeteiligung 100% SofernKickbacks gezahltwerden:100% 100% Wiewerden die Kickbacks ausgewiesen? AngebotundGeschäftsbericht ImAngebotund imFonds-Factsheet Geschäftsbericht ImAngebot Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs-,Fondskosten Abschluss-,Verwaltungs-, Fondskosten Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs-, Fondskosten Abschluss-,Verwaltungs-, Fondskosten Stornohaftung k.A. k.A. k.A. k.A. Mindestprämie für laufende Zahlungen 25Euromonatlich 25Euromonatlich 25Euromonatlich 25EuroohneGarantie,35Eurobei50% Garantie,50Eurobei80%Garantie Umwandlung in nicht fonds­ gebundene Policemöglich? Nein Ja Ja Ja Prämienfreie Prolongation möglich? Ja,bisAlter85 Ja Ja Ja,bisAlter85 Werden indiesemTarifSchluss- überschuss-Fonds gebildet? Ja Nein Nein Ja Optionale Zusatzversicherungen BUZ BUZ,TFL-ZV, Waisen-ZV BU,EU,Grundfähigkeits- versicherung,TFS BUZ(BU-Beitragsbefreiung), BU-Rente Welche Garantiemöglichkeiten können zusätzlich gewählt werden? k.A. Einmalbeitrag:Garantie0–100%, laufendeBeiträge:Garantie0–90% Keine Beitragsgarantie(50%oder80%)wählbar Gibt es gemanagte Portfolios? 3Baskets:Balance,SelectundETF 5 MehrereThemenbaskets DiverseDepotmodelle Wermanagt die Portfolios? VPVLebensversicherung W&WAssetManagement WWK AnlageausschussZurich,DeutscheBank, FondsausschussZurich Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? 23Fonds/ETFs 63Fonds 108Fonds 52Fonds/ETFs Bieten Sie in diesemTarif auch ELTIFs an oder planen dies? Nein InanderemTarif Nein Nein Wie viele Fonds können maximal bespart werden? 5 10 100 10 Mindestinvest pro Fonds imo.g. Tarif 10%desBeitragsmüssen aufeinenFondsentfallen 1,25Euro Mindestbeitrag1EuroproFonds Mindestens1%desBeitrags mussaufeinenFondsentfallen Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? 12xproJahr kostenlos 12xproJahr kostenlos Beliebigoft, kostenfrei Beliebigoft, kostenfrei Ablaufleistung in Fondsanteilenmöglich? Ja Ja Ja Ja Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen imo.g. Tarif) (Stichtag30.6.2026) iSharesMSCIWorldSRI, RobecoSmartEnergy,Nordea GlobalClimateandEnvironment GeniusStrategie,W&WQualitySelect AktienWelt2, iSharesMSCIWorld VanguardU.S.500Stock IndexFund, VanguardGlobalStock IndexFund, DWSESGAkkumula DWSVermögensbildungsfonds I, DWSESGAkkumula, DWSTopDividende Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV=Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft|SKV=LeistungenbeischwerenKrankheiten fondsprofessionell.de 3/2026 259 QUELLE: ANGABEN DER VERSICHERER