FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Policen- Power Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanzberater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Som- mer dieses Jahres mithilfe einer Online- umfrage erfahren, an der sich 180 Berater aus Deutschland beteiligten. 69,4 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, 6,1 Prozent Versicherungsvertreter, genauso viele Versicherungsberater. Weitere 7,8 Prozent arbeiten in einer Bank. 45 Pro- zent verfügen zudem über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder Hono- rar-Finanzanlagenberater oder haben sich einem Haftungsdach (WpIG-Institut) angeschlossen. Viele Befragte sind also auch ausgewiesene Investmentprofis. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entspre- chen: Fast zwei Drittel haben die 50 schon überschritten, nur rund 15 Prozent sind unter 40 Jahre alt. Was fast alle eint: Ihr Fondspolicengeschäft läuft offensichtlich gut, wie die Umfrageergebnisse auf dieser Doppelseite zeigen. BERND MIKOSCH FP 264 fondsprofessionell.de 3/2026 FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 22. 7. BIS 31. 8. 2026, 180 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … 63,5 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2023 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Eine klareMehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahrewichtiger werden. ETFs wird auch in Fondspolicen ein Siegeszug zugetraut. Die einstige ESG-Euphorie ist dagegen längst verflogen. *Erwartung Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Fast 70 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als zwei Jahrzehnten in der Finanzberatung. Nicht einmal sechs Prozent sind Neulinge. Bei zwei von drei Beratern lag die vermittelte Gesamtbeitragssummemit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro, bei mehr als jedemZweiten sogar bei über einer Million Euro. *imvergangenenGeschäftsjahr - Weniger als 5 Jahre 5,6 % + Mehr als 40 Jahre 8,3 % + - 31-40 Jahre 32,8 % 21-30 Jahre 27,8 % 11-20 Jahre 19,4 % 5-10 Jahre 6,1 % Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 14,4 % 14,4 % 25,0 % 1,1 % 2,8 % 2,8 % 26,8 % 21,8 % 2,8 % 4,5 % 30,3 % 27,0 % 33,1 % 44,1 % 39,4 % 48,9 % 42,2 % 4,5 % 5,1 % 8,9 % Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro KeineAngabe 10,7 % 7,3 % 10,7 % 6,2 % 5,1 % 54,8 % 5,1 % … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs?* ... Nachhaltigkeitsfonds?*