FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

fondsprofessionell.de 3/2026 265 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 22. 7. BIS 31. 8. 2026, 180 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig?* Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig?* Eine üppige Auswahl an ETFs gewinnt für Berater an Bedeutung: ImJahr 2023 antworteten noch 44,8 Prozent der Befragten, bei Fondspolicen großenWert auf diesen Aspekt zu legen, 2024waren es schon 60,3 Prozent, 2025 dann 68,4 Prozent. Nun setzten stolze 77,2 Prozent der Umfrageteilnehmer ein entsprechendes Häkchen. Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter* FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Vorne imRanking sind vor allemVersicherer mit großemMakler­ geschäft zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali tauchenweiter hinten auf, weil sich vor allemMakler und recht wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Für diemeisten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Etwa jeder zweite Vermittler spricht mindestens einmal imJahr mit seinen Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. *oderVermögensverwaltungen *maximalfünfAntworten *Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) WoraufachtenVermittler,wennsiefürihreKundeneineFondspoliceauswählen? BeidenLesernvonFONDSprofessionellsteheneinegroßeProduktauswahl,flexible Tarife und transparente Kosten weit oben, ähnlich wie in den Vorjahren. Auf ein dezidiertes Angebot an Öko- und Ethikfonds könnten die meisten Umfrageteil­ nehmer dagegen verzichten – dieses Thema ist nicht mehr en vogue. 1. Vienna Life 2. Mylife 3. Alte Leipziger 4. LV 1871 5. Allianz 6. Interrisk 7. Helvetia Nürnberger 9. Canada Life Liechtenstein Life 11. Axa Standard Life WWK 14. Continentale HDI R+V 17. DieBayerische/Pangaea Life Generali Neue Leben Prisma Life KeinAnbieter Klassische Fondspolice ohneGarantie Policemit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Policemit (rechtlich unverbind- lichen) Sicherungskonzepten Policemit harter Garantie Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal imJahr Etwa einmal imJahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Nicht nötig, weil ich ge- managteDepots* empfehle Große ETF-Auswahl Flexibilität HoheKostentransparenz GünstigeKosten Solventer Anbietermit gutemRuf GroßeAuswahl aktiv gemanagter Fonds Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverw.o.Ä.) Angebot vonNettopolicen Fondsanlage in der Rentenphasemöglich Ablaufmanagement Angebot vonNachhaltigkeitsfonds Garantierter Rentenfaktor 84,9 % 8,9 % 3,4 % 0,6 % 2,2 % 7,2 % 41,7 % 22,8 % 7,2 % 7,8 % 5,0 % 8,3 % 77,2 % 65,6 % 55,0 % 51,7 % 40,0 % 33,9 % 33,3 % 25,0 % 21,7 % 14,4 % 5,0 % 5,0 % 6,1 % 41,7 % 28,9 % 18,9 % 16,1 % 11,1 % 9,4 % 6,7 % 6,7 % 6,1 % 6,1 % 4,4 % 4,4 % 4,4 % 3,3 % 3,3 % 3,3 % 2,8 % 2,8 % 2,8 % 2,8 % 6,1 %