FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Yannick Schneller hat die Finanzplanung in den USA schätzen gelernt. Heute bringt er bei Ypos Vermögensmanagement für Beratungsgespräche mehrere Generationen an einen Tisch. Wie ihm das gelingt, erklärt er im Interview. Y annick Schneller ist Prokurist und Kundenberater beim Finanzdienst- leister Ypos Vermögensmanagement mit Sitz in Darmstadt. Der zertifizierte Finanzplaner ist erst 29 Jahre alt, aber bereits seit zehn Jahren bei Ypos tätig. Warum er unter dem Begriff „Next Gen“ nicht allein die Beratung junger Kun- den versteht, verrät er im Interview mit FONDS professionell. Herr Schneller, dafür, dass Sie schon zehn Jahre Berufserfahrung vorweisen können, sind Sie noch sehr jung. Wie kam es denn dazu, dass Sie sich im Alter von 19 Jahren für dasThemaFinancial Planningentschie- denhaben? Yannick Schneller: Tatsächlich bin ich mit kurzen Unterbrechungen schon seit zehn Jahren bei Ypos tätig. Angefangen habe ich während meines dualen BWL-Stu- diums. Natürlich war ich im Lauf der Zeit in verschiedenen Positionen tätig, von Anfang an aber auch im Bereich Finanz- planung. Für Financial Planning habe ich mich interessiert, weil ich in den USA auf- gewachsen bin. Meine Eltern haben mich schon früh an die Themen Geldanlage und Kapitalmärkte herangeführt. Und wenn man in den USA damit in Berüh- rung kommt, stößt man fast automatisch auf die Finanzplanung. Denn Financial Planning hat dort einen deutlich höheren Stellenwert als hierzulande. Mir gefällt dieses Konzept. AuswelchemGrund? Weil ich Menschen, ihre Situation, ihre Bedürfnisse zuerst einmal gut kennen- lerne, um dann eine passende Finanz­ strategie für sie zu entwickeln. Ich will jetzt nicht sagen, dass die Verwaltung des Geldes eine untergeordnete Rolle spielt. Aber mir gefällt es vor allem, mit den Kunden zu sprechen, sie zu verstehen. Daher war es schon früh mein Plan, tief ins Financial Planning einzutauchen. Vor zwei Jahren habe ich dann auch meine Ausbildung zum Finanzplaner absolviert und mein Zertifikat als Certified Finan- cial Planner, kurz CFP, erworben. Finanz- planung ist für mich eine Leidenschaft. Denn dabei geht es darum, langfristige Beziehungen aufzubauen – auch genera- tionenübergreifend. Sie selbst haben sich aber auf die junge Generationspezialisiert, oder? Nein. Wenn ich sage, dass ich nach dem Modell „Next Gen“ arbeite, dann meine ich damit nicht mein Kundensegment, sondern meinen Beratungsansatz. Mir geht es nicht darum, ausschließlich die sogenannte Generation Z oder die Mil- lennials zu beraten. Vielmehr möchte ich ganze Familienstrukturen betreuen, also möglichst auch immer die nächste Gene- ration mit am Tisch haben. Und wie bringen Sie zwei Generationen an einenTisch? Das ist unterschiedlich. Manchmal kom- men zuerst die Senioren zu uns. Wenn wir dann über das Thema Vermögens- nachfolge sprechen, raten wir immer dazu, die Kinder, also die nächste Genera- „Financial Planning ist auch Lebensplanung “ 344 fondsprofessionell.de 3/2026 FINANZPLANUNG SPEZIAL Yannick Schneller | Ypos Vermögensmanagement € Wie er seinen Beratungsansatz „Financial Planning Next Gen“ in der Praxis umsetzt, berichtet Yannick Schneller von Ypos auf demWorld Financial Planning Day 2026 in Köln. ANMELDUNG: fponline.de/wfpd26