FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

PARTNER-PORTRÄT bAV-Produktvielfalt Die bAV-Lösungen reichen von der klassi- schen Direktversicherung mit hoher Garantie (WorkLife Classic) über ein fondsgebundenes Produkt mit einer Beitragsgarantie von 80 Pro- zent (WorkLife Invest) bis hin zur fondsgebun- denen Direktversicherung mit dem gezielten Verzicht auf Garantien (CleVesto Select). Somit bietet HelvetiapassendebAV-Konzepteüber alle Chancen-Risiko-Klassen an. CleVesto Select in der bAV Mit CleVestoSelect bietet Helvetia einemoderne bAV-Lösung für Kunden mit dem Fokus auf langfristige Renditechancen. Der Tarif verbindet die Vorteile der betrieblichen Altersversorgung mit einer Investmentauswahl wie im Depot. Er wird für die Zielgruppen GmbH-Gesellschafter- Geschäftsführer (GGF), AG-Vorstände, mitarbei- tende Angehörige, angestellte Geschäftsführer, leitende Angestellte, Belegschaften sowie für Schweizer Grenzgänger angeboten. CleVesto Select – Highlights auf einen Blick: • Als Direktversicherung und zur Rückdeckung von Direktzusagen ohne chancenmindernde Garantien • Auswahl aus rund 300 Fonds • Optionale Sicherheit mit dem flexiblen Sicherungsguthaben • Als Rückdeckung: lebenslanger Auszahlplan und Rentemit Cash-Optionwählbar • Vielfältige Vergütungsmodelle: Abschluss-/ NAV-Vergütungwähl- und kombinierbar Top bAV-Support – persönlich und digital Helvetia unterstützt individuell mit bAV-Spezia­ listenundweist eineüber 50-jährigebAV-Exper- tise auf. Mit dem Vorteilsrechner GobAV-Smart lässt sich die hohe Förderung auf einen Blick aufzeigen – GobAV-Smart zeigt nicht nur die staatlicheFörderungpräziseauf, sondernvisua- lisiert auch den direkten Einfluss der Entgelt­ umwandlung auf das Nettogehalt sowie den langfristigen Renditevorteil der bAV. Jetzt durchstarten! Nutzen Sie die Chance und starten Sie mit Helvetia in eine erfolgreiche bAV-Zukunft. Mel- den Sie sich zu unserer bAV-Webinarreihe an: Webinar 1: bAV&Altersvorsorgedepot: Für vieleKunden eine perfekteKombination! 7.9.2026 | 10:00–11:00Uhr Webinar 2: Helvetia bAV-Offensive 2.0 – Die Erfolgsstory geht weiter! 11.9.2026 | 10:00–11:00Uhr Alle Infos und die Anmeldung finden Sie unter: Moderne bAV- Vorsorgekonzepte für GGF sowie Belegschaften Die betriebliche Altersversorgung (bAV) zählt zu den wichtigsten Bausteinen einer ganzheitlichen Ruhestandsplanung. Dies gilt sowohl für Arbeitnehmer als auch insbesonderefürdieZielgruppeGmbH-Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF). Helvetia bieteteinbreitesSpektrumanbAV-Lösungen, diesichpassgenauaufunterschiedliche AnlagezieleundRisikopräferenzenabstimmen lassen. Kontakt Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: +49/69/1332 232 Tel.: +49/69/1332 818 E-Mail: vertrieb-bav@helvetia.de Internet: hl-maklerservice.de/bav Firmenporträt Ab Mai 2026 treten Baloise und Helvetia am Markt gemeinsam unter der Marke Helvetia auf. Durch den Zusammenschluss entsteht in Deutschland ein neues, finanzstarkes Versicherungsunternehmen, das Ihnen als Vertriebspartner sowie Ihren Kunden erweiterte Leistungen bietet. Während Baloise Leben im Bereich der BU und der pAV mit ihren Top-Ratings und -Ran- kings ausgezeichnet positioniert ist, liegt die Kernkom- petenz der Helvetia Leben u.a. in der bAV und intelli- genten Zielgruppenkonzepten. Gemeinsam bündeln wir unsere Expertise, um Vertrautes zu bewahren und spürbarenMehrwert zu schaffen. Sascha Bassir Geschäftsführer der Helvetia Leben Maklerservice GmbH Vorstand der Baloise Vertriebsservice AG FONDSPOLICE ANZEIGE FOTO: © HELVETIA